최대 연 3만%대의 살인적 고금리를 부과하거나 욕설·협박으로 채무 상환을 압박하는 등 불법 채권추심을 일삼은 범죄 집단이 무더기로 경찰에 붙잡혔다.
경기남부경찰청 광역수사단 형사기동대는 서울·경기·인천·강원·충청 일대에서 초고금리 불법 대부와 불법 채권추심을 일삼은 불법사금융 조직을 적발해 총책 A씨(30대·남) 등 207명을 검거하고, 이 중 18명을 대부업등의등록및금융이용자보호에관한법률위반 등 혐의로 구속 송치했다고 19일 밝혔다.
A씨 등은 2021년 1월부터 올해 9월까지 무등록 대부업을 운영하며 불법 취득한 개인정보를 활용해 단기·소액 대출을 빙자한 범행을 벌였다.
이들은 피해자 2만 403명에게 최대 연 3만1092%의 초고금리 이자를 부과하고, 상환이 지연된 채무자에게 욕설·협박을 가하거나 가족·지인에게 연락하는 등 채권추심법을 위반한 것으로 드러났다. 이같은 수법으로 이들이 불법 대부한 액수는 679억원에 달하는 것으로 조사됐다.
특히 A씨와 B씨(20대·남), C씨(20대·남), D씨(40대·남) 등 4명은 사무실·대포폰·대포계좌·개인정보 DB를 갖추고 상담팀·추심팀 등을 조직적으로 운영한 혐의로 범죄집단조직죄가 적용됐다. 이들 4개 조직 35명에 대해서도 동일한 혐의가 적용됐다.
자금세탁책 E씨(20대·남)는 세 곳의 불법사금융 조직으로부터 자금세탁을 의뢰받아 1년간 35억 원 상당의 범죄수익을 상품권 거래대금으로 가장해 현금화한 뒤 전달한 것으로 드러났다.
또한 F씨(30대·남) 등 145명은 허위 사무실을 마련해 대부업을 부정 등록한 뒤 수집한 개인정보 DB를 조직에 제공한 혐의를 받고 있다.
경찰은 지난해 12월 경기도청 경기복지재단 불법사금융 상담팀과 공조해 첩보를 입수한 뒤 전담수사팀을 구성해 수사에 착수했다.
이 과정에서 대부업체 사무실 10여 곳을 압수수색하고 현금 3억 원, 금목걸이 60돈, 명품시계 30점, 대포폰 162대 등을 압수했으며 주요 피의자 18명을 순차적으로 검거·구속했다.
수사 결과 경찰은 아파트·오피스텔·토지 등 부동산 31억 4000만 원 상당, 외제차 13대 7억 원 상당을 포함해 범죄수익 240억 원 상당에 대해 몰수·추징을 인용받았고, 이 중 140억 원 상당에 대해 실처분을 금지해 조직의 활동 기반을 차단했다.
경찰은 안산시 등 지자체 11곳의 대부업 등록현황을 전수 조사해 피해자 DB를 불법 수집한 145명을 추가 검거하고, 광고용으로 사용된 전화번호 136개를 이용 중지시켰다.
경기남부경찰청 형사기동대는 “서민과 취약계층을 노린 불법사금융 범죄에 대해 유관기관과 협력해 엄정 대응하겠다”며 “단기·소액 대출을 미끼로 한 전화·문자에 주의하고, 피해 시 즉시 경찰 또는 경기복지재단 불법사금융 전담팀(031-267-9396)에 도움을 요청해달라”고 당부했다.
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